Une bonne gestion de sa trésorerie favorise le développement de l’ESN (placement, investissement,…). Bien gérer sa trésorerie est essentielle pour la survie de l’entreprise. Voici quelques points à suivre pour une bonne gestion de sa trésorerie.
1. Etablir un plan prévisionnel
Pour établir un budget prévisionnel, vous devez prendre en compte votre écosystème et votre activité. Avoir une vision globale de son budget à court et long terme permet d’anticiper les dépenses et les imprévus.
La crise du COVID-19 en est un parfait exemple. Avec le confinement, les entreprises voient leur activité baisser, malgré les aides proposées par l’Etat, les décisionnaires devront minutieusement gérer leur trésorerie pour ne pas mettre la clé sous la porte.
Certains investissements prévus devront être reportés pour compenser la perte d’activité.
Avec VSA, vous pouvez élaborer et suivre votre budget prévisionnel pour une entité ou un exercice donné.
Comment établir son budget prévisionnel avec VSA ?
- Ouvrez l’application
- Rendez-vous sur Gestion financière > Elaboration budgétaire
Cette page est composée des éléments suivants :
- Un entête qui rappelle le calendrier budgétaire que vous aurez préalablement paramétré, l’éventuelle note de cadrage et les documents utiles qui auraient été attachés.
- Un tableau de saisie permettant la saisie, la mise à jour en masse et la consultation des budgets en cours de saisie ou de validation.
- Chaque valeur budgétaire est à la granularité attendu pour une bonne saisie budgétaire : au compte, par entité (société, BU,..) et par mois.
Plusieurs actions sont alors possibles :
- Charger en masse les budgets à l’aide d’une feuille Excel.
- Consulter l’historique des modifications apportées à la saisie.
- Modifier en masse les montants des budgets pour plusieurs postes et une plage de mois.
- Supprimer (remettre à 0) les montants saisis pour plusieurs postes et une plage de mois.
- Modifier le montant pour le poste et le mois de la cellule concernée
- Supprimer (remettre à 0) le montant saisi.
Vous avez la possibilité de charger vos budgets :
- Récupérer la liste des postes budgétaire disponible,
- Récupérer le fichier Excel modèle,
- Envoyer votre fichier Excel enrichi avec vos budgets.
2. Suivre les indicateurs
Afin de pouvoir anticiper le BFR (Besoin en Fond de Roulement), vous devez suivre les indicateurs clés de votre trésorerie.
VSA permet d’analyser et d’anticiper l’état de votre trésorerie grâce au reporting. Vous avez tous les KPIs nécessaires pour prendre les décisions qui s’imposent.
En effet, VSA va remonter les informations venant des modules, facturation, achat et RH pour vous donner l’état actuel de votre trésorerie. Vous aurez un aperçu des éléments suivants :
- Les mouvements Clients (avoirs, factures,…)
- Les mouvements Fournisseurs (avoirs, factures,…)
- Les mouvements RH (salaires, charges, primes,…)
- La TVA (collectée à payer, collectée à déduire)
3. Remédier aux retards de paiement
Les retards de paiements peuvent sérieusement entacher la solvabilité d’une entreprise.
Si une entreprise ne reçoit pas à temps et régulièrement les paiements de la part de ces clients, elle ne pourra donc pas investir, payer ses collaborateurs, etc.
Que ce soit sous la forme d’un tableau ou d’un graphique, VSA vous permet d’identifier rapidement, les clients ayant un retard de paiement sur des factures et ainsi effectuer les relances.
Avec vsa, vous pouvez créer des relances formelles par e-mail ou courrier postal aux clients concernés à partir de modèle de messages. Une relance permet de joindre en automatique un état de l’encours et les duplicatas des factures concernées. Les relances peuvent être faites en masse. Vous pouvez aussi simplement référencer des actions de relances plus simples en saisissant une note libre ou en référençant qu’un appel téléphonique a été fait.
Vous avez un historique qui vous permet de garder une trace des actions effectuées.
4. Vous avez dit affacturage ?
L’affacturage est une solution de plus en plus utilisée par les entreprises.
Une entreprise qui choisit d’utiliser un factor va, chaque mois, lui céder des factures clients et ainsi disposer rapidement de l’argent sans en attendre leur échéance.
Le factor, qui est un organisme financier, prend en charge tout ce qui est lié à ces factures : suivi, relance, recouvrement voire supporter le risque d’impayés s’il y a lieu.
VSActivity dispose d’une fonctionnalité qui permet d’automatiser l’affacturage. Voir l’article à ce sujet
Voilà vous avez toutes les clés en main pour une bonne gestion de votre trésorerie.
Tant que vous êtes là, profitez d’un essai gratuit et sans engagement de notre logiciel ; c’est toujours mieux de tester après tout.
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