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Une bonne gestion de sa trésorerie favorise le développement de l’ESN (placement, investissement,…).
La trésorerie n’est pas qu’un indicateur financier : elle reflète la santé globale de votre entreprise et permet d’anticiper les actions à mener pour accompagner votre croissance.
Bien gérer sa trésorerie est donc un élément essentiel pour la survie de l’entreprise. Voici quelques points à suivre pour une bonne gestion de sa trésorerie.
1. Etablir un plan prévisionnel de votre trésorerie
Pour établir un budget prévisionnel, vous devez prendre en compte votre écosystème et votre activité. Avoir une vision globale de son budget à court et long terme permet d’anticiper les dépenses et les imprévus.
La crise du COVID-19 en est un parfait exemple. Avec le confinement, les entreprises voient leur activité baisser, malgré les aides proposées par l’Etat, les décisionnaires devront minutieusement gérer leur trésorerie pour ne pas mettre la clé sous la porte.
Certains investissements prévus devront être reportés pour compenser la perte d’activité.
Un plan prévisionnel bien construit permet également d’éviter les effets de saisonnalité et les périodes de creux de facturation. Il offre un socle stratégique pour la prise de décision à moyen terme.
Avec VSActivity, vous pouvez élaborer et suivre votre budget prévisionnel pour une entité ou un exercice donné.
Comment établir son budget prévisionnel avec VSActivity ?
- Ouvrez l’application
- Rendez-vous sur Gestion financière > Elaboration budgétaire
- Un entête qui rappelle le calendrier budgétaire que vous aurez préalablement paramétré, l’éventuelle note de cadrage et les documents utiles qui auraient été attachés.
- Un tableau de saisie permettant la saisie, la mise à jour en masse et la consultation des budgets en cours de saisie ou de validation.
- Chaque valeur budgétaire est à la granularité attendu pour une bonne saisie budgétaire : au compte, par entité (société, BU,..) et par mois.
Plusieurs actions sont alors possibles :
- Charger en masse les budgets à l’aide d’une feuille Excel.
- Consulter l’historique des modifications apportées à la saisie.
- Modifier en masse les montants des budgets pour plusieurs postes et une plage de mois.
- Supprimer (remettre à 0) les montants saisis pour plusieurs postes et une plage de mois.
- Modifier le montant pour le poste et le mois de la cellule concernée
- Supprimer (remettre à 0) le montant saisi.
Vous avez la possibilité de charger vos budgets :
- Récupérer la liste des postes budgétaire disponible,
- Récupérer le fichier Excel modèle,
- Envoyer votre fichier Excel enrichi avec vos budgets.
En outre, une bonne planification budgétaire contribue à aligner les objectifs financiers avec les objectifs opérationnels, ce qui est indispensable pour une gestion agile de votre ESN.
2. Suivre les indicateurs avec un tableau budgétaire
Afin de pouvoir anticiper le BFR (Besoin en Fond de Roulement), vous devez suivre les indicateurs clés de votre trésorerie.
VSActivity permet d’analyser et d’anticiper l’état de votre trésorerie grâce au reporting. Vous avez tous les KPIs nécessaires pour prendre les décisions qui s’imposent.
En effet, vsa va remonter les informations venant des modules, facturation, achat et RH pour vous donner l’état actuel de votre trésorerie. Vous aurez un aperçu des éléments suivants :
- Les mouvements Clients (avoirs, factures,…)
- Les mouvements Fournisseurs (avoirs, factures,…)
- Les mouvements RH (salaires, charges, primes,…)
- La TVA (collectée à payer, collectée à déduire)
Suivre ces données en temps réel permet de détecter rapidement les anomalies ou les dérives par rapport aux prévisions.
Par exemple, un pic soudain de charges non anticipées peut être rapidement compensé si vous êtes en capacité de l’identifier à temps.
L’analyse de vos indicateurs permet aussi de mettre en place des alertes internes et de déclencher des actions correctives proactives. Ainsi, vous ne subissez plus votre trésorerie, vous la pilotez.
3. Remédier aux retards de paiement
Les retards de paiements peuvent sérieusement entacher la solvabilité d’une entreprise.
Si une entreprise ne reçoit pas à temps et régulièrement les paiements de la part de ces clients, elle ne pourra donc pas investir, payer ses collaborateurs, etc.
Que ce soit sous la forme d’un tableau ou d’un graphique, VSActivity vous permet d’identifier rapidement, les clients ayant un retard de paiement sur des factures et ainsi effectuer les relances.
Avec vsa, vous pouvez créer des relances formelles par e-mail ou courrier postal aux clients concernés à partir de modèle de messages. Une relance permet de joindre en automatique un état de l’encours et les duplicatas des factures concernées. Les relances peuvent être faites en masse. Vous pouvez aussi simplement référencer des actions de relances plus simples en saisissant une note libre ou en référençant qu’un appel téléphonique a été fait.
Vous avez un historique qui vous permet de garder une trace des actions effectuées.
En agissant rapidement, vous améliorez votre trésorerie sans effort supplémentaire. Vous contribuez également à renforcer votre relation client en adoptant une posture claire et professionnelle.
4. Vous avez dit affacturage ?
L’affacturage est une solution de plus en plus utilisée par les entreprises.
Une entreprise qui choisit d’utiliser un factor va, chaque mois, lui céder des factures clients et ainsi disposer rapidement de l’argent sans en attendre leur échéance.
Le factor, qui est un organisme financier, prend en charge tout ce qui est lié à ces factures : suivi, relance, recouvrement voire supporter le risque d’impayés s’il y a lieu.
VSActivity dispose d’une fonctionnalité qui permet d’automatiser l’affacturage.
Cette automatisation réduit les délais de traitement et facilite les échanges. Vous sécurisez ainsi vos flux financiers tout en réduisant la charge administrative.
Réussissez votre gestion de trésorerie avec VSActivity
Votre trésorerie est au cœur de votre performance. Pour la piloter efficacement, il vous faut bien plus qu’un tableau Excel.
VSActivity est l’ERP SaaS pensé pour les ESN et cabinets de conseil. Il vous permet de :
-
Créer et suivre vos budgets de trésorerie par entité ou par période
-
Automatiser les relances clients et sécuriser vos encaissements
-
Simuler plusieurs hypothèses de gestion pour mieux gérer votre budget
Avec vsa, votre planification budgétaire devient simple, rapide et fiable.
Envie de voir comment ça marche ? Réservez une démo avec un l’un de nos experts.
Bonus : vous recevrez des conseils personnalisés pour structurer votre tableau prévisionnel et anticiper vos besoins en trésorerie.
Voilà vous avez toutes les clés en main pour une bonne gestion de votre budget.
